De Investor Scorecard is ontwikkeld om u inzicht te geven in de drijfveren achter uw beslissingen om uw geld optimaal te laten renderen. Het geeft een kwalitatief beeld van hoe u naar het beheer van uw vermogen kijkt, erover nadenkt om het rendement te verbeteren of te behouden en hoe u handelt om uw doelen te bereiken. Dit profiel biedt naast wat u kunt bereiken op basis van uw vermogen / inkomsten / uitgaven, het uitgangspunt om samen met uw financieel expert aan de slag te gaan over hoe u uw doelstellingen wilt bereiken.
Hoe werkt het?
De Investor Scorecard kijkt vanuit drie aspecten naar beleggen. Zien, Denken en Handelen. Elk aspect is opgedeeld in vier drijfveren. In de verklarende teksten wordt gebruik gemaakt van uw favoriete aanpak (gebaseerd op de drijfveer die het hoogste scoort binnen een aspect), op de aanpak waar u op terug valt als de eerste niet voldoende rendement oplevert (gebaseerd op de drijfveer die als tweede scoort in uw resultaat) en de laatste alinea gaat in op uw laagste score en hoe u daar samen met uw beleggingsexpert mee om kunt gaan om te voorkomen dat deze potentiële blinde vlek/allergie het bereiken van uw eindrendement in gevaar brengt.
Als laatste biedt de Investor Scorecard u de investeringsstijl die u het best beschrijft (uw primaire stijl) en de investeringsstijl waar u het minste mee heeft (uw complementaire stijl). Het laatste is vooral nuttig om te zien waar uw allergie zit en waarover u met uw expert afspraken moet maken om te voorkomen dat dit het behalen van het door u gewenste eindresultaat in de weg gaat staan.
Gehanteerde aspecten
Zien gaat over de manier waarop u kijkt naar het beleggen c.q. investeren van uw geld. Het geeft inzicht in uw beleggingshorizon en hoe u met risico omgaat.
| Visie U bouwt een visie voor de lange termijn en bent bereid weloverwogen risico te lopen voor een optimaal resultaat. |
Plan U bent voorzichtig en kijkt vooruit. U plant uw beleggingen en investeringen zorgvuldig. |
|||
| Kans U bent vooral bezig met het zoeken naar kansen en het behalen van snel resultaat. U maakt zich weinig zorgen over het risico dat u loopt. |
Mogelijkheid U kijkt vooral naar wat er in de markt gebeurt en hoe dat te benutten is om snel resultaat tegen aanvaardbaar risico te behalen. |
Denken gaat over de manier waarop u het beleggen c.q. investeren van uw geld benadert. Belangrijk is de beleggingshorizon en in hoeverre u samen met uw expert wilt nadenken en voorbereiden, of dit zelfstandig wilt doen.
| Tactiek U richt zich op het samen met uw beleggingsexpert ontwikkelen van een aanpak voor het bereiken van korte termijn resultaten. |
Strategie U richt zich op het samen met uw beleggingsexpert bereiken van een flexibele lange termijn aanpak om het door u gewenste eindresultaat te borgen. |
|||
| Resultaat U richt zich op de resultaten die bereikt worden en wilt daarvan op de hoogte blijven zonder zelf mee te hoeven denken. |
Rendement U richt uw aandacht op lange termijn rendement en gaat er vanuit dat de kennis en ervaring waar de beleggingsexpert over beschikt voldoende is om dit te bereiken. |
Handelen gaat over hoe u met uw geld aan de slag wilt. Het gaat om het risico dat u bereidt bent daarbij te lopen en in hoeverre u dit samen met uw expert wilt doen, of zelfstandig.
| Speculeren U wilt zelf handelen. U wordt gemotiveerd door tastbaar resultaat en bent niet bang voor risico's. |
Investeren U zoekt samen met de beleggingsexpert naar veelbelovende investeringen en gaat risico daarbij niet uit de weg. |
|||
| Observeren U observeert van enige afstand wat er gebeurt, houdt van rust en zekerheid en gaat er vanuit dat de beleggingsexpert uw belangen voor u beheert. |
Beleggen U bent voorzichtig en wilt samen met uw beleggingsexpert uw portfolio optimaal doorontwikkelen. |
Het kan gebeuren dat uw resultaat binnen het ene aspect in tegenspraak lijkt te zijn met die binnen een ander aspect. Dit soort schijnbare contradicties hoort bij mensen. Een voorbeeld hiervan is een risicozoekende uitslag bij Zien en een risicomijdende uitslag bij Handelen. Wat dit betekent is dat u weliswaar niet bang bent om risicovolle beleggingen te onderzoeken, maar dat u bij het nemen van de definitieve beslissing een stuk voorzichtiger bent.
Gehanteerde investeringsstijlen
In het Investor Scorecard maken we gebruik van acht stijlen die iets zeggen over het totaal van uw scores. We identificeren acht generieke stijlen:
| Investeringsstijl | Betekenis | |||
| 1. Profiteren | Zonder geluk vaart niemand wel. Dit type is continu aan het jagen op kansen die zijn doelen dichterbij brengen. Hij wil het onderste uit de kan. Enig avontuur gaat hij daarbij niet uit de weg, want hij wil geen enkele kans op meer rendement mislopen. | |||
| 2. Exploiteren | Het ijzer smeden als het heet is. Het gaat dit type om het uitbaten van korte termijn mogelijkheden. Hij is in staat die mogelijkheden op te sporen waarbij korte termijn rendement behaald kan worden zonder al te grote risico's. | |||
| 3. Wagen | Wie niet waagt die niet wint. Dit type gaat ervan uit dat zijn beleggingsexpert zorg draagt voor het maken van de juiste keuzes om lange termijn rendement zeker te stellen. | |||
| 4. Behouden | Beter één vogel in de hand dan tien in de lucht. Dit type speelt het spel met rust en beleid en wil zo weinig mogelijk tijd kwijt zijn aan zijn beleggingen. Hij gaat ervan uit dat zijn beleggingsexpert zijn doelen voor hem bereikt. | |||
| 5. Handelen | Niet geschoten is altijd mis. Dit type is graag op de hoogte van wat er speelt, en wil actief meebeslissen. Beslissingen hebben consequenties waarvoor hij de verantwoordelijkheid neemt. Ook als het tegen zit raakt hij niet in paniek. | |||
| 6. Kansen pakken | Men moet de huid van de beer niet verkopen voordat hij geschoten is. Samen met zijn beleggingsexpert zorgt dit type ervoor dat hij niet teveel op het spel zet als hij voor interessante kansen gaat om tastbare resultaten te behalen. | |||
| 7. Cultiveren | Eerst zaaien dan oogsten. Samen met zijn expert bouwt dit type aan een strategie om zijn lange termijn doelstelling veilig te stellen. Hij gaat met zijn beleggingsexpert op zoek naar mogelijkheden en gaat risico niet uit de weg bij het cultiveren daarvan. | |||
| 8. Plannen | De schaapjes op het droge hebben. Dit type wil meebeslissen om te zorgen dat het door hem gewenste rendement gerealiseerd wordt zonder onnodige risico's. |
Zoals reeds vermeld treft u in uw profiel een primaire en een complementaire beleggingstijl aan. De primaire beschrijft de manier waarop u bij voorkeur rendement uit uw geld haalt. De complementaire stijl is de stijl waarop u het laagste gescoord heeft. Deze stijl kan resulteren in een manier van handelen die weerzin bij u opwekt. De complementaire stijl geeft u een idee over de manier waarop uw beleggingsexpert u aan kan vullen, en hoe u gezamenlijk aspecten waar u van nature weinige aandacht voor heeft kunt bewaken.
Wij wensen u veel succes met het bereiken van groei van uw vermogen!
Registreer uzelf en vul gratis de Investor Scorecard in »
