Op de financiële markten is Europese wet- en regelgeving van toepassing, die in Nederland is verankerd in onder meer de Wet op het financieel toezicht (Wft).
- De wet- en regelgeving kent de
volgende doelstellingen:
• De bescherming van de beleggers en de marktintegriteit door de vaststelling van geharmoniseerde voorschriften die van toepassing zijn op de werkzaamheden van vergunninghoudende tussenpersonen;• Het bevorderen van eerlijke, transparante, efficiënte en geïntegreerde financiële markten.
Dit betekent dat Darion Capital Management wettelijk gehouden is een aantal zaken met u te regelen respectievelijk uit te wisselen.
Identificatie
Voordat wij u als klant mogen accepteren, moeten wij u eerst identificeren. Dit dient te geschieden aan de hand van officiële documenten.
Classificatie
Vervolgens moeten wij, nadat u als klant bent geaccepteerd, u classificeren. Dit geschiedt met het oog op het vaststellen van de mate van zorg en bescherming die wij u als klant moeten bieden. Aan de hand van een wettelijke definitie wordt bepaald of een klant een niet-professionele klant, professionele klant of in aanmerking komende tegenpartij is. Een niet-professionele klant kan aanspraak maken op de meeste zorg en bescherming.
Aard van de dienstverlening
Daarnaast is het van belang vast te stellen welke diensten Darion Capital Management u gaat bieden. Dit kan zijn vermogensbeheer. Dan geeft u het beheer van uw vermogen in de deskundige handen van Darion Capital Management. U sluit in dat kader met Darion Capital Management een vermogensbeheerovereenkomst, waarin ons mandaat schriftelijk, eventueel onder voorwaarden, wordt vastgelegd. De dienstverlening van Darion Capital Management kan ook beleggingsadvies betreffen. Dan houdt u het beheer van uw vermogen in eigen handen en baseert u uw beleggingsbeslissingen op de adviezen van Darion Capital Management. Ook kan u kiezen om zelf te beleggen en geen gebruik te maken van de adviezen van Darion Capital Management. U maakt dan alleen van Darion Capital Management gebruik om uw transacties te laten uitvoeren. Bij deze laatst genoemde vorm van dienstverlening kan het nog een verschil uitmaken of het gaat om complexe (bijvoorbeeld opties en futures) of niet-complexe producten (zoals aandelen en obligaties). - Zorg
Afhankelijk van de classificatie en de aard van de dienstverlening, kunnen wij verplicht zijn om een passendheid-test of geschiktheid-test met u te doen. De passendheid-test betreft de toetsing van uw kennis en ervaring met de verschillende financiële producten respectievelijk productcategorieën. Onder bepaalde omstandigheden zijn wij namelijk verplicht om u te waarschuwen voor beleggingsrisico’s als blijkt dat uw kennis en ervaring te kort schieten. De geschiktheid-test gaat veel verder en is in beginsel alleen aan de orde bij vermogensbeheer en beleggingsadvies. Naast uw kennis en ervaring kunnen wij afhankelijk van uw classificatie, ook verplicht zijn een inventarisatie te maken van uw beleggingsdoelstelling, uw financiële situatie en uw risicobereidheid. Dit heet ook wel het opstellen van een cliëntenprofiel.
Wij mogen geen medewerking verlenen aan transacties die op grond van de door u verstrekte informatie in strijd zijn met uw belangen, indien u een adviesklant van Darion Capital Management bent.
Transactie
U kunt op twee manieren een transactie laten uitvoeren door Darion Capital Management. In de eerste plaats kunt u een prijs vragen op grond waarvan u besluit de transactie wel of niet uit te voeren. In de tweede plaats door het opgeven van een order (al of niet onder voorwaarden). Indien de order kan worden uitgevoerd krijgt u daarvan achteraf een bevestiging en hoort u na de uitvoering tegen welke prijs de uitvoering heeft plaatsgevonden. Zo’n order is aan bepaalde regels gebonden die zijn vastgelegd in het orderuitvoeringsbeleid van de partner waarmee Darion Capital Management zaken doet en u uw beleggingsrekening aanhoudt.
• Saxo orderuitvoeringsbeleid
• SNS orderuitvoeringsbeleid
• Binck Bank orderuitvoeringsbeleid
Om orders ook buiten een gereglementeerde beurs om te kunnen uitvoeren, dient u ons of één van onze partners vooraf schriftelijk toestemming te verlenen.
Voorkoming belangenverstrengeling
Om uw belangen optimaal te kunnen behartigen, heeft Darion Capital Management intern regels opgesteld om belangenverstrengeling te voorkomen en de daarmee gepaard gaande risico’s te beheersen. Het betreft een gedragscode, personeelsreglement (onder meer met regels voor privé-beleggingstransacties) en een beleidsdocument inzake het voorkomen van belangenverstrengeling.
